Stratégie du patrimoine globale
Audit patrimonial du dirigeant
L'audit patrimonial du dirigeant va bien au-delà d'un simple bilan financier : il analyse l'imbrication entre patrimoine personnel et valeur de
Conseiller en gestion de patrimoine pour dirigeant
Pour un dirigeant, plus de 70 % du patrimoine est souvent concentré dans les titres de son entreprise. Cette réalité impose une ingénierie patrimoniale que ni l'expert-comptable ni le banquier ne peuvent conduire seuls. Le conseiller en gestion de patrimoine spécialisé intervient à chaque étape clé, de la création jusqu'à la cession, pour protéger, optimiser et transmettre dans les meilleures conditions.
Stratégie patrimoniale globale
Une stratégie patrimoniale globale ne se résume pas à un portefeuille de placements. Elle désigne l'ensemble des décisions coordonnées (financières, fiscales, juridiques et successorales) qui permettent de constituer, valoriser et transmettre un patrimoine de manière cohérente dans le temps. Sans cette vision d'ensemble, chaque actif fonctionne en silo, et les interactions entre eux, souvent déterminantes sur le plan fiscal ou successoral, restent impensées.
Stratégie patrimoniale du dirigeant
Diriger une entreprise et gérer son patrimoine sont deux activités que beaucoup de dirigeants traitent séparément, et c'est une erreur coûteuse. Chaque décision prise dans votre société produit des effets directs sur votre patrimoine personnel. Construire une stratégie patrimoniale, c'est articuler ces deux sphères de manière cohérente, de l'optimisation de votre rémunération jusqu'à la cession de votre entreprise.
Organisation du patrimoine du chef d’entreprise
Votre patrimoine de chef d'entreprise ne se gère pas comme celui d'un particulier. Entre imbrication patrimoine pro/privé, arbitrages fiscaux, prévoyance sous-dimensionnée et préparation de la cession, les enjeux sont multiples et les erreurs coûteuses. Cet article pose les bases d'une organisation patrimoniale cohérente, de l'audit initial jusqu'à la transmission.
Optimisation patrimoniale du dirigeant
Optimiser son patrimoine quand on est dirigeant, ce n'est pas placer ses économies au meilleur taux. C'est arbitrer en permanence entre ce que génère l'entreprise, ce que vous en tirez personnellement, ce que vous payez en impôts et cotisations, et ce que vous transmettrez. Ces quatre variables sont interdépendantes, et la plupart des conseils généralistes ne les traitent pas ensemble.
Gestion de patrimoine sur mesure
Tout le monde n'a pas les mêmes actifs, les mêmes objectifs ni la même exposition fiscale. Un conseil qui ne part pas de cette réalité n'est pas un conseil, c'est une grille de produits. La gestion de patrimoine sur mesure inverse la logique : la stratégie se construit autour de votre situation, pas l'inverse.
Conseil patrimonial pour professions libérales
Derrière la diversité des professions libérales — médecin, avocat, architecte, kinésithérapeute — se trouvent des constantes patrimoniales que les conseils généralistes traitent mal : un régime fiscal propre (BNC ou SEL), une protection sociale insuffisante, une retraite obligatoire qui ne couvrira jamais votre niveau de vie, et un patrimoine professionnel à valoriser puis transmettre. Cet article détaille les leviers concrets (choix de structure d'exercice, prévoyance Madelin, PER professionnel, transmission de patientèle) pour construire une stratégie patrimoniale adaptée à votre réalité.